Курс ЦБ на дату: где взять и как пересчитать сумму в рубли
Договор в долларах, оплата в рублях «по курсу ЦБ на дату платежа», а менеджер считает по курсу из новостей — и клиенту приходит счёт с ошибкой на несколько тысяч. Официальный курс Банка России на любую дату найти просто, но есть детали: с какого дня он действует, что делать в выходные и при чём тут номинал. Разбираем по шагам.
Где посмотреть курс ЦБ на дату
Сайт Банка России
раздел «Официальные курсы валют на заданную дату» — все валюты на выбранный день
Динамика курса
курс одной валюты за период — таблицей, её удобно скопировать в Excel
Учётная программа
бухгалтерские программы загружают курсы ЦБ сами
Для договоров и учёта нужен именно официальный курс Банка России, а не курс обмена в банке и не биржевой курс.
С какого дня действует курс
Банк России устанавливает официальный курс в рабочий день, а действует он со следующего календарного дня. Курс, установленный в пятницу, действует в субботу, воскресенье и понедельник — до следующего установленного курса.
Поэтому «курс на 9 ноября» — это курс, который действует в этот день, а не тот, что объявили 9-го вечером.
Как пересчитать сумму в рубли
Частая ошибка — забыть номинал: если курс дан за 100 единиц, а сумму умножили на него как на курс за одну, ошибка будет в сто раз.
Курс в Excel
Скопируйте таблицу динамики курса с сайта Банка России на отдельный лист: дата и курс. Курс на нужную дату найдёт ВПР(дата;Курсы!A:B;2;ЛОЖЬ), а на выходной, когда своей строки нет, — ВПР(дата;Курсы!A:B;2;ИСТИНА): при сортировке дат по возрастанию он возьмёт последний курс до этой даты.
Как устроен ВПР — в статье «ВПР в Excel», остальные частые формулы — «Формулы в Excel».
Откуда курсовая разница
Если товар отгрузили по курсу одного дня, а оплату получили по курсу другого, рублёвые суммы не совпадут — это курсовая разница. В учёте операции в валюте пересчитывают в рубли по курсу на дату операции, а разницу отражают отдельно.
В договоре полезно прямо написать, по курсу на какую дату считается оплата: на дату платежа, на дату счёта или на дату отгрузки.
Курс ЦБ в сделке amoCRM
В виджете «Формулы и калькулятор полей» (скоро в амоМаркете) есть функция КУРС_ЦБ — курс Банка России на сегодня или на нужную дату. Формула [Сделка.Сумма в USD]*КУРС_ЦБ("USD";[Сделка.Дата оплаты]) запишет в бюджет сделки рубли по курсу на дату оплаты — без ручного пересчёта.
Проверка формулы на настоящей сделке
Официальный курс Банка России на любую дату — на сайте ЦБ; он действует со следующего дня после установления и в выходные. Рубли = сумма в валюте × курс / номинал, а дату курса для оплаты лучше прямо прописать в договоре.
Частые вопросы
Converssion CRM — официальный партнёр amoCRM с 2017 года. Внедряем и сопровождаем amoCRM, делаем собственные виджеты для амоМаркета, чат-ботов, ИИ-агентов, сайты и рекламу. Услуги · Кейсы клиентов · Виджеты
