Проверка контрагента: 13 пунктов, официальные сервисы и чек-лист
Поставщик предложил цену на 15 % ниже рынка и попросил 100 % предоплату. Через месяц выясняется: компания зарегистрирована полгода назад на массовый адрес, а у директора ещё десять таких фирм. Проверка контрагента занимает 10–15 минут и делается по открытым официальным сервисам. Разбираем, что проверять, где и какие признаки должны насторожить, — с чек-листом в Excel.
Зачем проверять контрагента
Риск первый — деньги: предоплата уходит компании, которая не может или не собирается исполнять договор. Риск второй — налоги: налоговая может не принять расходы и вычеты по сделке, если она не исполнена этим контрагентом (ст. 54.1 НК). Проверка до сделки и сохранённые результаты показывают, что компания выбирала контрагента осмотрительно.
Что проверить и где
Проверка за 10 минут
- 01
ЕГРЮЛ
действует, данные совпадают с договором
- 02
Прозрачный бизнес
нет недостоверности и долгов
- 03
Суды и долги
банкротство, иски, приставы
- 04
Реквизиты и подписант
номера без ошибок, полномочия есть
Для крупной сделки или большой предоплаты проверку стоит расширить: финансовая отчётность, лицензии, отзывы клиентов, личная встреча.
Признаки, которые должны насторожить
Свежая регистрация и крупная сделка
компании несколько месяцев, а договор на миллионы
Недостоверные сведения
налоговая отметила адрес или руководителя
Массовый адрес или руководитель
на одном адресе сотни компаний
Смена директора перед сделкой
особенно вместе со сменой адреса
Приостановка операций по счетам
платёж может не пройти
Банкротство и много проигранных исков
компания не платит по обязательствам
Цена сильно ниже рынка и полная предоплата
вместе — частый сценарий мошенничества
Что сохранить в досье
Выписку из ЕГРЮЛ на дату сделки, карточку предприятия, документы о полномочиях подписанта и заполненный чек-лист с выводом. Эти файлы показывают, что проверка была, если вопрос возникнет через год.
Как оформить карточку и проверить номера формулами — в статье «Карточка предприятия: образец с проверкой реквизитов».
Чек-лист проверки контрагента в Excel
В шаблоне 13 пунктов с официальными сервисами для каждого, результат «норма», «риск» или «не применимо», комментарий и итог: нет рисков — низкий, один — средний, два и больше — высокий.
Скачать чек-лист проверки контрагента · xlsx, 10 КБ
Реквизиты контрагента — с проверкой в amoCRM
Проверку реестров делает человек, а опечатки в номерах ловит система. Виджет «Умная карточка» (скоро в амоМаркете) проверяет формат телефона и e-mail, ИНН с контрольными цифрами, ОГРН и ОГРНИП, КПП, БИК и расчётный счёт с контрольной суммой по БИК: реквизиты обязательны к этапу «Договор», а сделка не перейдёт дальше, пока номер с ошибкой.
Реквизиты обязательны с этапа «Договор»
Проверка контрагента — 10–15 минут по официальным сервисам: ЕГРЮЛ, «Прозрачный бизнес», банкротство, суды, приставы, реквизиты и полномочия подписанта. Насторожить должны свежая регистрация при крупной сделке, недостоверные сведения, массовый адрес и цена ниже рынка с полной предоплатой. Результаты сохраняйте вместе с договором.
Частые вопросы
Converssion CRM — официальный партнёр amoCRM с 2017 года. Внедряем и сопровождаем amoCRM, делаем собственные виджеты для амоМаркета, чат-ботов, ИИ-агентов, сайты и рекламу. Услуги · Кейсы клиентов · Виджеты
